蘇州信托提示您：保護自己，遠離洗錢活動。
     
    今天，用7個現實案例教大家幾招，避免你不小心“被”洗錢！
    
    P2P網絡借貸平臺非法集資洗錢 
　　情景：南京某公司通過網絡發布虛假高息借款信息，引發大家上當受騙，將獲取的資金用于個人消費，并攜款而逃。
　　對策：在購買理財產品或創業融資的時候，一定要選擇安全可靠的金融機構！

    利用網銀盜取個人資金
　　情景：北京大學生陳某收到辦理高額信用卡短信，需提供本人身份信息，并在指定銀行存入資金。犯罪分子注冊網銀，利用得到的身份信息將資金轉走，完成洗錢。
　　對策：不能向任何人隨意曝露個人身份信息。

    假客服電信詐騙
　　情景：內蒙一市民接到假冒客服電話，告知資金理財賬戶存在安全隱患，需將錢轉移到“安全賬戶”，按照客服指示完成匯款，詐騙分子隨即將錢取走。
　　對策：應當機立斷，撥打全國統一的客服熱線進行咨詢。

    出售信用卡的洗錢陷阱
　　情景：銀川某女孩輕信身邊的朋友，把身份證給朋友代辦業務，不料朋友利用其身份證件辦理信用卡，然后將把信用卡賣給非法機構洗錢。
　　對策：不要因“朋友需要”、“不好意思拒絕”等原因的“幫忙”，而出租出借自己的身份證。

    地下錢莊匯款的煩惱
　　情景：身在東南亞的張先生通過地下錢莊向國內匯款（費用低），然而對方卻沒有收到錢，最后得知地下錢莊老板攜款而逃。
　　對策：貪小便宜吃大虧，選擇正規商業銀行是關鍵。

    受賄官員的網店生意
　　情景：浙江某官員利用職權謀取不正當利益，其家人用受賄贓款買房置業。經舉報，其家人構成洗錢罪。
　　對策：消費時要搞清楚資金來源，杜絕洗錢行為。

    警惕以“洗錢”為名的詐騙
　　情景：山東一個體老板接到電話謊稱公安民警，通知有要退回的法院傳票，利用其急切洗白心情，主動幫其轉接“檢察院”，再進行詐騙。
　　對策：銀行、公安局、檢察院等部門電話不能轉接，遇到可疑電話，可直接報警。